Planilha de fluxo de caixa essencial, essa é uma ótima opção para controlar entrada e saída de valores e movimentações diária e mensal. Pode ser usada individualmente ou pela empresa. Ideal para pequenos negócios.
Para organizar seu fluxo de caixa, baixe essa planilha feita em Excel. Em seguida, controlar entrada e saída de valores, com base na movimentação diária e mensal. Você pode trabalhar com toda movimentação básica, com a descrição de tudo que entra e sai do caixa.
Dados da planilha de fluxo de caixa
- Desbloqueada parcialmente e sem propagandas.
- Editável e de uso livre, mas deve manter o nome tudoexcel.com.br para a planilha funcionar.
- Entrada e saída de dinheiro no caixa.
- Lançamentos diários de receitas e despesas, com a descrição personalizada pelo usuário. Tudo de acordo com as atividades de cada movimentação.
- Cálculo automático de todos os lançamentos.
- Definição de lucro e, ou prejuízo, criação de resumos diário e mensal. Além disso, análise completa da movimentação, descrição das receitas e despesas. E por fim, a totalização dos resultados.
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Versão mínima do Excel: 2010 (ou 2007 home ou profissional) – com Windows 7 ou superior. Versões recomendadas Excel 2010, ou versões superiores, Excel 365 para windows.
O que é fluxo de caixa?
O fluxo de caixa é uma medida da quantidade de dinheiro que entra e sai do seu negócio em um determinado período de tempo.
- Quando você tem fluxo de caixa positivo, você tem mais dinheiro entrando em seu negócio do que saindo.
- Quando você tem fluxo de caixa negativo , o oposto é verdadeiro.
Um período prolongado de fluxo de caixa negativo pode tornar cada vez mais difícil pagar suas contas e cobrir outras despesas . Isso ocorre porque seu fluxo monetário afeta a quantidade de dinheiro disponível para financiar as operações diárias de sua empresa, também conhecida como capital de giro .
Por que gerenciar o fluxo monetário é tão importante?
O dinheiro é a alma de qualquer empresa. Na sua ausência, qualquer negócio provavelmente perecerá.
Mesmo uma empresa lucrativa ainda pode enfrentar problemas graves de fluxo de caixa de curto prazo – por exemplo, se incorrer em despesas criando mercadorias ou prestando serviços enquanto espera receber o pagamento de um cliente. É por isso que criar uma previsão de fluxo de caixa é crucial, para que você saiba se é provável que ocorra algum déficit de caixa .
E importante reduzir os gastos ou encontrar outra fonte de financiamento para poder preencher a lacuna e continuar negociando.
Gerenciando o dinheiro em tempos de mudança
Quando sua empresa enfrenta mudanças significativas , saber que você tem dinheiro suficiente para cobrir todos os seus custos por pelo menos um mês (e idealmente mais) é crucial. Nos negócios, alguma mudança é uma coisa boa – mas apenas se seu fluxo de caixa for flexível o suficiente para permitir que você se adapte.
Afeta empresas de todos os tamanhos e pode surgir por vários motivos, como:
- As mudanças na demanda do consumidor.
- A perda um grande cliente.
- Um cliente atrasado com um grande pagamento de fatura ou não pagando nada.
- Mudanças no preço do estoque ou das matérias-primas.
- Alternativas mais baratas que entram no mercado.
- Uma desaceleração geral nas condições de negociação.
Ser capaz de se adaptar às mudanças, independentemente do que aconteça, é essencial para o sucesso do seu negócio. É por isso que sua posição de caixa e entender seu fluxo de caixa são tão importantes.
Gerenciando o caixa em tempos de crescimento
Se o seu negócio está crescendo e seu lucro aumentando, você pode esperar que seu fluxo monetário melhore. Na realidade, porém, o crescimento geralmente causa problemas de fluxo de caixa mais do que qualquer outra coisa, pois depende muito do caixa.
- Cada venda realizada deve ser financiada por capital de giro (caixa disponível).
- Uma empresa deve ter estoque (materiais e produtos acabados) para crescer.
- Os clientes geralmente recebem crédito e, portanto, nem sempre pagam por novas compras imediatamente.
Nas operações do dia a dia de uma empresa, a organização financeira é fundamental. Para isso, o empresário conta com um instrumento básico de planejamento e controle financeiro, denominado fluxo de caixa e o controle do dinheiro é essencial para a saúde do seu negócio. Leia mais no SEBRAE.
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